انواع معاملات ارز دیجیتال nv بازار کریپتو با ارزهای دیجیتال، همچون بیت کوین «BTC» ، اتریوم «ETH» ، بیت کوین کش «BCH» ، لایت کوین «LTC» ، مونرو «XMR» و آیوتا «MIOTA» شناخته می‌شود که اغلب در رسانه‌ها به گوش می‌رسند و همگان از سودآوری آن مطلع هستند. داستان‌های موفقیت و سودهای کلان بسیاری از افراد در این بازار گزارش شده است، که این امر بسیاری را ترغیب به ورود به دنیای ارزهای دیجیتال کرده است. اما آیا سرمایه‌گذاری در ارزهای مجازی اقدامی مناسب است؟ انواع معاملات در این بازار کدامند؟ در این مقاله به بررسی انواع معاملات ارز دیجیتال خواهیم پرداخت.
ارز دیجیتال چیست؟
ارز دیجیتال یک سیستم پرداخت آنلاین است که برای تأیید تراکنش‌ها به بانک‌ها وابسته نیست. این سیستم نظیر به نظیر است که به هر کسی در هر مکان این امکان را می‌دهد که پرداخت‌ها را ارسال و دریافت کند. به جای اینکه پول فیزیکی که در دنیای واقعی حمل و مبادله می‌شود، ارز دیجیتال به صورت ورودی‌های دیجیتال در یک پایگاه داده آنلاین که تراکنش‌های خاص را توصیف می‌کند، وجود دارد. هنگامی که شما ارز دیجیتال منتقل می‌کنید، تراکنش‌ها در یک دفتر عمومی ثبت می‌شوند. ارز دیجیتال در کیف‌پول‌های دیجیتال ذخیره می‌شود.
ارز دیجیتال نام خود را از آنجا گرفته که از رمزنگاری برای تأیید تراکنش‌ها استفاده می‌کند. به معناست که کدگذاری پیشرفته در ذخیره‌سازی و انتقال داده‌های ارز دیجیتال بین کیف‌پول‌ها و دفاتر عمومی نقش دارد. هدف رمزنگاری، تأمین امنیت و ایمنی است. اولین ارز دیجیتال بیت‌کوین بود که در سال ۲۰۰۹ تأسیس شد و همچنان بهترین و شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال است. بخش زیادی از علاقه به ارزهای دیجیتال برای تجارت و کسب سود است، به‌طوری‌که گاهی سرمایه‌گذاران باعث افزایش شدید قیمت‌ها می‌شوند.
ارزهای رمزنگاری شده چیست؟
ارزهای دیجیتال سکه‌های آنلاین هستند که اخیرا بسیار محبوب شده‌اند. شما می‌توانید از آن‌ها برای خرید کالاها و خدمات یا دسترسی به پلتفرم‌های خاص استفاده کنید. بر خلاف پول رسمی که تحت نظارت بانک‌های مرکزی قرار دارند، ارزهای دیجیتال هیچ وابستگی به نهادهای دولتی ندارند.
«Cryptocurrency» اصطلاحی است برای ارزهای مجازی که می‌توانند به عنوان وسیله پرداخت دیجیتال عمل کنند. در دنیای ارز دیجیتال، نیازی به بانک‌ها برای انجام تراکنش‌ها نیست. در این بازار، موسسات مالی با یک شبکه غیرمتمرکز جایگزین شده‌اند که در آن شرکت‌کنندگان به‌طور شخصی معاملات را انجام داده و ارزهای جدید تولید می‌کنند. این فرایند با استفاده از فناوری بلاک چین، که پایه‌گذار تمامی ارزهای دیجیتال است، امکان‌پذیر می‌شود. پیشوند «کریپتو» از واژه رمزنگاری گرفته شده که به معنای «نوشتن مخفی» است و به رشته‌ای از علوم کامپیوتر اشاره دارد که به رمزگذاری داده‌های مخفی می‌پردازد. هر کسی می‌تواند در این شبکه غیرمتمرکز فعالیت کرده و سرمایه خود را افزایش دهد.
چه انواع ارزهای رمزنگاری شده وجود دارد؟
بیت کوین (BTC) در سال ۲۰۰۹ به عنوان اولین و احتمالاً شناخته‌شده‌ترین ارز رمزنگاری شده معرفی شد. از نظر ارزش بازار، این ارز دیجیتال بیشترین سهم را از بازار ارزهای دیجیتال به خود اختصاص داده است. اتریوم (ETH) و بایننس کوین (BNB) به ترتیب دومین و سومین ارزهای دیجیتال بزرگ هستند. در سال‌های اخیر، انواع مختلفی از ارزهای رمزنگاری شده وارد بازار شده‌اند که برای خرید و فروش آن‌ها لازم است تحقیقات کافی انجام دهید و از ابزارهای مختلف استفاده کنید.
انواع معاملات ارز دیجیتال
در بازار کریپتو، معاملات به‌طور کلی از سه روش اصلی انجام می‌شود که هر معامله‌گر و سرمایه‌گذار می‌تواند با توجه به شرایط خود، یکی از آن‌ها را برای خرید و فروش ارز دیجیتال انتخاب کند:
- معامله فیوچرز ارز دیجیتال
- معامله اسپات ارز دیجیتال
- معامله هولد ارز دیجیتال
معاملات فیوچرز چیست؟
فیوچرز قراردادهایی هستند برای خرید یا فروش یک دارایی خاص در تاریخ آینده. دارایی پایه می‌تواند یک کالای فیزیکی، یک اوراق بهادار، یا سایر ابزارهای مالی باشد. تجارت فیوچرز نیازمند آن است که خریدار دارایی پایه را به قیمت تعیین‌شده خریداری کند یا فروشنده آن را در تاریخ انقضا با همان قیمت بفروشد، بدون توجه به قیمت بازار در آن زمان.
معاملات فیوچرز معمولا به فیوچرزهایی اشاره دارد که دارایی‌های پایه آن‌ها اوراق بهادار در بازار سهام هستند. این قراردادها بر اساس ارزش آینده سهام یک شرکت خاص یا شاخص‌های بازار سهام مانند S&P 500، میانگین صنعتی داو جونز یا نزدک تنظیم می‌شوند. معاملاتفیوچرز در بورس‌هایی مانند بورس کالای شیکاگو می‌تواند شامل “دارایی‌ها”یی مانند کالاهای فیزیکی، اوراق قرضه یا رویدادهای جوی باشد.
معاملات اسپات چیست؟
معاملات اسپات یکی از ساده‌ترین و مستقیم‌ترین روش‌های معامله است. در تجارت اسپات، سرمایه‌گذاران دارایی‌ها را با قیمت فعلی بازار خرید و فروش می‌کنند و تراکنش به صورت فوری تسویه می‌شود. این نوع تجارت به‌ویژه در بازار ارزهای دیجیتال اهمیت زیادی پیدا کرده است، زیرا به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که به‌طور انعطاف‌پذیر به حرکات بازار واکنش نشان دهند. اما معاملات اسپات چیست و چگونه می‌توانید از آن برای استراتژی‌های معاملاتی خود استفاده کنید؟ در این مقاله شما همه چیزهایی که برای شروع با معاملات اسپات نیاز دارید، خواهید آموخت.
- معاملات اسپات امکان خرید و فروش فوری دارایی‌ها را با قیمت فعلی بازار فراهم می‌کند.
- تراکنش‌ها به‌طور مستقیم تسویه می‌شوند، به این معنا که مالکیت دارایی بلافاصله منتقل می‌شود.
- در معاملات اسپات از اهرم استفاده نمی‌شود، که این امر ریسک تعهدات مارجین را از بین می‌برد.
- معاملات اسپات در ارزهای دیجیتال محبوب است، اما می‌توان از آن در بازارهای دیگری مانند سهام، کالاها و فارکس (تبادلات ارزی) نیز استفاده کرد.
معاملات هولدینگ چیست؟
HODLing، که به معنای نگهداری ارز دیجیتال است، شامل خرید دارایی‌های دیجیتال و نگه داشتن آن‌ها برای مدت زمان طولانی می‌شود. این روش سرمایه‌گذاری بلندمدت است که هدف آن بهره‌برداری از افزایش‌های بالقوه ارزش در آینده بازار ارزهای دیجیتال است و معمولاً شامل استفاده از کیف‌پول‌های سرد برای محافظت از سرمایه‌ها می‌شود.
نگهداری ارز دیجیتال مزایایی مانند سادگی برای مبتدیان دارد، اما معایبی نیز دارد، به‌ویژه در بهره‌برداری از سودهای کوتاه‌مدت. بسیاری از افراد با HODLing شروع می‌کنند چون ساده‌تر از معامله است – نیازی به نظارت دائمی بر قیمت‌ها یا اتخاذ تصمیمات سریع نیست. علاوه بر این، مزایایی مانند کارت‌های هدیه ارز دیجیتال و کارت‌های دبیت از صرافی‌هایی مانند PlasBit وجود دارند که به شما امکان می‌دهند از وجه دیجیتال خود برای خریدهای روزمره استفاده کنید بدون اینکه مجبور باشید سکه‌های خود را بفروشید.
انواع روش های ترید ارز دیجیتال
روش‌های مختلفی برای ترید ارز دیجیتال وجود دارد که هرکدوم سبک و استراتژی خاصی رو دارند. روش‌های زیر معروف ترین روش‌های ترید ارز دیجیتال است:
ترید روزانه (Day Trading)
در این روش، تریدر در طول یک روز معاملاتی، چندین بار خرید و فروش انجام می‌دهد و تا پایان روز، تمام پوزیشن‌ها بسته می‌شوند. این سبک ترید نیازمند دانش تحلیل تکنیکال قوی، سرعت عمل بالا و رصد لحظه‌ای بازار است. هدف اصلی، استفاده از نوسانات کوتاه‌مدت قیمتی و کسب سود در بازه‌های زمانی چند دقیقه تا چند ساعت است. ترید روزانه معمولاً با ریسک بیشتری همراه است ولی در صورت مهارت بالا، سودهای مناسبی دارد.
ترید نوسانی (Swing Trading)
در این روش، تریدر پوزیشن‌های خود را برای چند روز تا چند هفته باز نگه می‌دارد تا از نوسانات میان‌مدت بازار استفاده کند. برخلاف ترید روزانه، نیازی به حضور دائم پای نمودار نیست و فرصت بیشتری برای تحلیل وجود دارد. تحلیل تکنیکال و گاهی تحلیل بنیادی در این سبک نقش دارد. ترید نوسانی برای کسانی که وقت کمتری برای معامله دارند ولی همچنان دنبال سود فعال از بازار هستند، مناسب است.
اسکالپینگ (Scalping)
یکی از سریع‌ترین و پرحجم‌ترین روش‌های ترید است. در اسکالپینگ، تریدر در بازه‌های زمانی بسیار کوتاه (از چند ثانیه تا چند دقیقه) معاملات زیادی انجام می‌دهد و از نوسانات کوچک قیمت سود می‌برد. این روش نیاز به تمرکز بالا، سرعت عمل، مدیریت سرمایه دقیق و تسلط کامل بر ابزارهای تحلیلی دارد. اسکالپینگ به دلیل سرعت بالا می‌تواند استرس‌زا باشد و بیشتر مناسب افراد باتجربه است.
هولد یا HODLing
اصطلاح HODL از اشتباه تایپی واژه “Hold” به وجود آمده. این روش بیشتر به سرمایه‌گذاری شبیه است تا ترید. در آن، سرمایه‌گذار ارز دیجیتال را خریداری می‌کند و برای مدت طولانی (ماه‌ها یا حتی سال‌ها) نگه می‌دارد، با این باور که در آینده قیمت به‌شدت افزایش پیدا خواهد کرد. تحلیل بنیادی، شناخت پروژه و آینده‌نگری در این روش اهمیت زیادی دارد. این روش برای کسانی مناسب است که صبر و دید بلندمدت دارند.
ترید الگوریتمی (Algorithmic Trading)
در این روش از ربات‌ها یا برنامه‌های خودکار برای اجرای معاملات استفاده می‌شود. این الگوریتم‌ها بر اساس استراتژی‌های مشخصی طراحی می‌شوند و می‌توانند با سرعت بالا و بدون احساسات انسانی، معاملات را انجام دهند. مزیت اصلی این روش دقت بالا، اجرای سریع و حذف احساسات انسانی از فرآیند ترید است. البته نیاز به دانش فنی و برنامه‌نویسی دارد یا حداقل باید با ربات‌های آماده و قابل اطمینان کار کرد.
ترید بر اساس اخبار (News-Based Trading)
در این سبک، تریدرها اخبار مهم اقتصادی، سیاسی و حوزه رمزارز را دنبال می‌کنند و با توجه به آن تصمیم‌گیری می‌کنند. مثلاً خبر پذیرش بیت‌کوین توسط یک شرکت بزرگ یا خبر ممنوعیت یک رمزارز در کشوری خاص می‌تواند باعث نوسانات شدید قیمتی شود. این روش ریسک بالایی دارد چون واکنش بازار به اخبار گاهی غیرقابل پیش‌بینی است، ولی اگر درست استفاده شود، می‌تواند سود زیادی ایجاد کند.
آربیتراژ (Arbitrage)
در این روش، تریدر قیمت یک رمزارز را در چند صرافی مختلف مقایسه می‌کند و از اختلاف قیمت بین آن‌ها سود می‌برد. مثلاً اگر بیت‌کوین در صرافی A با قیمت ۳۰ هزار دلار و در صرافی B با قیمت ۳۰ هزار و ۵۰۰ دلار معامله شود، تریدر می‌تواند از A خرید و در B بفروشد و از این اختلاف سود ببرد. آربیتراژ نیاز به سرعت بالا، سرمایه کافی، و حساب فعال در چند صرافی دارد. این روش ریسک کمی دارد ولی سود آن در هر معامله معمولاً کم است.
اهمیت معاملات در بازار کریپتو
معاملات فعال در بازار کریپتو نقش کلیدی در کشف قیمت واقعی، افزایش نقدینگی و رشد پذیرش عمومی ارزهای دیجیتال دارند. که در ادامه به بررسی انواع آن می‌پردازیم:
تأمین نقدینگی بازار
نقدینگی یعنی اینکه بتوانید یه دارایی رو سریع و بدون کاهش زیاد در قیمت بفروشید یا بخرید. وقتی تعداد تریدرها و حجم معاملات بالا باشد، بازار همیشه آماده‌ی خرید و فروش است.
مثلاً اگه بخواهید بیت‌کوین بفروشید و نقدینگی بالا باشد، سریع می‌توانید به قیمت مناسب بفروشید بدون اینکه قیمت سقوط کند. ولی اگه نقدینگی پایین باشد، یا خریداری پیدا نمی‌شود یا باید با قیمت خیلی پایین‌تر بفروشید، که این اصلاً خوب نیست.
کشف قیمت واقعی (Price Discovery)
در بازار آزاد، قیمت‌ها توسط عرضه (فروشنده‌ها) و تقاضا (خریدارها) تعیین می‌شوند. هر معامله باعث می‌شود بازار یک قدم به قیمت منصفانه نزدیک‌تر شود. وقتی تریدرها زیاد هستند و بازار فعال است، قیمت واقعی یک ارز دیجیتال که مردم حاضر هستند پرداخت کنند، بهتر مشخص می‌شود. این برای تحلیل‌گران، سرمایه‌گذارها و حتی توسعه‌دهنده‌ها خیلی مهم است چون کمک می‌کند تصمیمات دقیق‌تری بگیرند.
ایجاد فرصت سودآوری
بازار کریپتو به‌خاطر نوسانات شدید، فرصت‌های زیادی برای کسب سود فراهم می‌کند. برخلاف بازارهای سنتی مثل بورس که نوساناتش محدودتر هست، ارزهای دیجیتال ممکن است در یک روز ده‌ها درصد نوسان داشته باشند. تریدرهای حرفه‌ای با استفاده از تحلیل تکنیکال، اخبار، و استراتژی‌های خاص از این نوسانات استفاده می‌کنند تا خرید پایین و فروش بالا انجام بدهند و سود بگیرند. حتی توی بازار نزولی هم می‌توانند با پوزیشن‌های شورت (فروش قبل از خرید) سود کنند.
جذب سرمایه و توسعه پروژه‌ها
وقتی یک رمزارز یا پروژه حجم معاملات بالایی دارد، نشان می‌دهد که مردم به آن اعتماد دارند و فعالانه دارند با آن کار می‌کنند. این باعث می‌شود سرمایه‌گذارها و شرکت‌ها هم تمایل بیشتری داشته باشند وارد پروژه شوند.
پویایی بازار و مقابله با دست‌کاری
در بازارهایی که حجم معامله کم است، یه نهنگ (کسی که مقدار زیادی ارز دارد) می‌تواند با خرید یا فروش ناگهانی، قیمت رو بالا یا پایین ببرد. ولی اگر بازار فعال باشد و افراد زیادی در آن مشارکت داشته باشند، این نوع دست‌کاری خیلی سخت‌تر می‌شود. در واقع، معاملات زیاد باعث می‌شوند بازار از نظر رفتار قیمتی طبیعی‌تر باشد و بر اساس تصمیمات گروه بزرگی از مردم حرکت کند، نه صرفاً چند نفر ثروتمند.
افزایش پذیرش عمومی (Adoption)
وقتی حجم معاملات بالا باشد، صرافی‌ها، شرکت‌های مالی، فروشگاه‌ها و دولت‌ها بیشتر به کریپتو توجه می‌کنند. بالا رفتن معاملات یعنی مردم واقعاً دارند از ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند، نه فقط به‌عنوان یک دارایی برای نگهداری. این باعث می‌شود ارزهای دیجیتال بیشتر به رسمیت شناخته شوند، سرویس‌های جدید برای آن‌ها ساخته شود، قوانین برای آن‌ها تدوین شود، و در نهایت، استفاده‌ی عمومی از آن افزایش پیدا کند.
کدام روش معاملاتی را انتخاب کنیم؟
انتخاب روش معاملاتی به شرایط فردی شما بستگی دارد. برای اینکه راحت‌تر بتوانید تصمیم بگیرید، این عوامل رو در نظر بگیرید:
میزان زمان آزاد
- اگه وقت زیادی در روز دارید و می‌توانید دائم بازار رو دنبال کنید ترید روزانه یا اسکالپینگ مناسبه.
- اگه وقت شما محدوده و شاغل هستین یا دانشجو هستین ترید نوسانی یا هولد بهتر جواب می‌دهد.
روحیه و میزان تحمل ریسک
- اگه فرد صبوری هستید و از نوسانات نمی‌ترسید هولد مناسبه.
- اگه هیجان دوست دارید ولی می‌اتونید احساست رو کنترل کنید ترید روزانه یا نوسانی.
- اگه با استرس شدید و تصمیم‌گیری سریع راحت نیستید از اسکالپینگ دوری کنید.
دانش تحلیلی و تجربه
- اگه تازه‌کار هستید بهتر است با هولد یا نوسانی شروع کنید.
- اگه مسلط به تحلیل تکنیکال یا اخبار هستید می‌توانید وارد ترید روزانه یا خبری شوید.
- اگه بلد هستید با ربات‌ها کار کنید یا برنامه‌نویسی بلد هستید ترید الگوریتمی هم گزینه مناسبی است.
سرمایه اولیه
- با سرمایه کم، روش‌هایی مثل اسکالپینگ یا ترید روزانه ممکن است سخت‌تر باشد چون کارمزدها تاثیر بیشتری دارند.
- برای سرمایه بیشتر، روش‌های کم‌ریسک‌تر مثل نوسانی یا هولد می‌توانند بهتر باشند.
نتیجه گیری
شناخت انواع روش‌های معاملاتی ارز دیجیتال به ما کمک می‌کند تا با توجه به سبک زندگی، میزان ریسک‌پذیری، دانش و زمان خود، بهترین شیوه را انتخاب کنیم. از معاملات سریع و پرریسک مثل اسکالپینگ و ترید روزانه گرفته تا روش‌های آرام‌تر و بلندمدت‌تری مانند هولد و ترید نوسانی، هر سبک مزایا و چالش‌های خاص خود را دارد. مهم این است که هر فرد با آگاهی، تمرین و تجربه، راهی را برگزیند که هم با اهداف مالی‌اش و هم با روحیه‌اش سازگار و هماهنگ باشد. ورود به دنیای ترید باید با برنامه‌ریزی، یادگیری مداوم و مدیریت ریسک همراه باشد تا نتیجه‌ای مثبت و پایدار به همراه داشته باشد.
